Welke documenten moet een kredietgever aan de FSMA bezorgen?

Als onderdeel van zijn vergunningsdossier moet de kredietgever via de online applicatie een aantal documenten bezorgen aan de FSMA. Afhankelijk van uw situatie zal de online applicatie u uitnodigen om de relevante documenten op te laden.

Hieronder staat een overzicht van de documenten voor kredietgevers.

Wat het gebruik van het modeldocument betreft, zijn er drie mogelijke situaties:

1. Documenten waarvoor het gebruik van het modeldocument van de FSMA verplicht is;
2. Documenten waarvoor de FSMA het gebruik van een modeldocument aanbeveelt, maar waarbij ook andere documenten mogen worden gebruikt, voor zover ze de informatie bevatten die in het modeldocument is beschreven;
3. Documenten die afkomstig zijn van externe bronnen en waarvoor er dus geen modeldocument bestaat.

De documenten mogen maximum 1 Mb per document groot zijn en moeten in pdf-vorm worden opgeladen. In de regel mag u voor elk onderdeel maar één document opladen. In sommige gevallen kunt u een bundel van documenten opladen. Het maximum van 1 Mb geldt ook in dat geval per document, niet per bundel.

Voor diploma's en de examenattesten (enkel relevant voor kredietgevers die het bedrijf van kredietbemiddelaar uitoefenen) is in sommige gevallen een vrijstelling mogelijk. U zult dit moeten aanduiden in de online applicatie. In dat geval zal de online applicatie het document niet opvragen.

Documenten in verband met de algemene organisatie van de kredietgever

Documenten in verband met hypothecair krediet

Documenten in verband met consumentenkrediet

Documenten in verband met het aandeelhouderschap, het kapitaal en het eigen vermogen van de kredietgever

Documenten in verband met de leiding van de kredietgever

Documenten voor kredietgevers die het bedrijf van kredietbemiddelaar uitoefenen

¹ Dit bewijs moet enkel worden geleverd als de verantwoordelijke voor de distributie aanspraak maakt op een vrijstelling van examen op grond van 5 jaar activiteit in kredietbemiddeling als verzekeringstussenpersoon (natuurlijke persoon of VVD).

Overige documenten

² Dit document moet enkel worden bezorgd als de aanvraag wordt ingediend door een volmachthouder. Het is niet vereist als de aanvraag wordt ingediend door een lid van het wettelijk bestuursorgaan van de kredietgever.

Sociale kredietgevers en kredietgevers onder prudentieel toezicht van de NBB moeten een beperkter aantal documenten aan de FSMA bezorgen.