Als onderdeel van zijn vergunningsdossier moet de kredietgever via de online applicatie een aantal documenten bezorgen aan de FSMA. Afhankelijk van uw situatie zal de online applicatie u uitnodigen om de relevante documenten op te laden.
Hieronder staat een overzicht van de documenten voor kredietgevers.
Wat het gebruik van het modeldocument betreft, zijn er drie mogelijke situaties:
- Documenten waarvoor het gebruik van het modeldocument van de FSMA verplicht is;
- Documenten waarvoor de FSMA het gebruik van een modeldocument aanbeveelt, maar waarbij ook andere documenten mogen worden gebruikt, voor zover ze de informatie bevatten die in het modeldocument is beschreven;
- Documenten die afkomstig zijn van externe bronnen en waarvoor er dus geen modeldocument bestaat.
De documenten mogen maximum 1 Mb per document groot zijn en moeten in pdf-vorm worden opgeladen. In de regel mag u voor elk onderdeel maar één document opladen. In sommige gevallen kunt u een bundel van documenten opladen. Het maximum van 1 Mb geldt ook in dat geval per document, niet per bundel.
Documenten in verband met de algemene organisatie van de kredietgever
|
Te bezorgen document
|
Bundel mogelijk?
|
|---|---|
 Organigram (modeldocument aanbevolen) |
Ja |
| Organisatie boekhouding (modeldocument aanbevolen) |
Nee |
| Organisatie gegevensbewaring (modeldocument aanbevolen) |
Nee |
| Organisatie strijd tegen witwassen en terrorisme (modeldocument aanbevolen) |
Nee |
Documenten in verband met hypothecair krediet
|
Te bezorgen document
|
Bundel mogelijk?
|
|---|---|
| Goedkeuring modelovereenkomsten hypothecair krediet door FOD Economie | Nee |
| Organisatie activiteit hypothecair krediet (modeldocument aanbevolen) |
Nee |
| Businessplan hypothecair krediet (modeldocument aanbevolen) |
Ja |
| Lijst bijkantoren hypothecair krediet (modeldocument aanbevolen) |
Nee |
| Lijst dochterondernemingen hypothecair krediet( (modeldocument aanbevolen) |
Nee |
Documenten in verband met consumentenkrediet
|
Te bezorgen document
|
Bundel mogelijk?
|
|---|---|
| Goedkeuring modelovereenkomsten consumentenkrediet door FOD Economie | Nee |
| Organisatie activiteit consumentenkrediet (modeldocument aanbevolen) |
Nee |
| Businessplan consumentenkrediet (modeldocument aanbevolen) |
Ja |
| Lijst bijkantoren consumentenkrediet (modeldocument aanbevolen) |
Nee |
| Lijst dochterondernemingen consumentenkrediet (modeldocument aanbevolen) |
Nee |
Documenten in verband met het aandeelhouderschap, het kapitaal en het eigen vermogen van de kredietgever
|
Te bezorgen document
|
Bundel mogelijk?
|
|---|---|
| Beschrijving aandeelhouderschap kredietgever (modeldocument aanbevolen) |
Nee |
| Vragenlijst aandeelhouder kredietgever (modeldocument verplicht) |
Nee |
| Kapitaal en eigen vermogen (modeldocument aanbevolen) |
Nee |
Documenten in verband met de leiding van de kredietgever
|
Te bezorgen document
|
Bundel mogelijk?
|
|---|---|
| Organisatie leiding kredietgever (modeldocument aanbevolen) |
Nee |
| Vragenlijst leiding kredietgever (modeldocument verplicht) |
Nee |
| Uittreksel strafregister | Nee |
Documenten voor kredietgevers die de activiteit van kredietbemiddeling uitoefenen
|
beschikbare documenten1
|
Bundel mogelijk?
|
|---|---|
| Vragenlijst bij kredietbemiddeling betrokken verantwoordelijke personen (verantwoordelijke voor de distributie) (modeldocument verplicht) |
Nee |
| Diploma | Ja |
| Attest examen hypothecair krediet | Ja |
| Attest examenconsumentenkrediet | Ja |
| Uittreksel strafregister | Nee |
| Attest burgerlijke beroepsaansprakelijkheidsverzekering | Ja |
1De in deze tabel vermelde documenten moeten niet aan de FSMA worden bezorgd, maar wel ter beschikking worden gehouden.
Overige documenten
|
Te bezorgen document
|
Bundel mogelijk?
|
|---|---|
| Volmacht primaire contactpersoon (modeldocument aanbevolen)2 |
Ja |
2 Dit document moet enkel worden bezorgd als de aanvraag wordt ingediend door een volmachthouder. Het is niet vereist als de aanvraag wordt ingediend door een lid van het wettelijk bestuursorgaan van de kredietgever.
De volgende categorieën van kredietgevers moeten een beperkter aantal documenten aan de FSMA bezorgen:
- sociale kredietgevers;
- kredietgevers onder prudentieel toezicht van de NBB;
- bepaalde overnemers van schuldvorderingen uit een hypothecair krediet met onroerende bestemming;
- kredietgevers die geen kredieten meer toestaan maar enkel bestaande kredieten beheren en afwikkelen.