Wat houdt de individuele beoordeling van de risico’s inzake witwassen van geld en financiering van terrorisme precies in?

De individuele risicobeoordeling houdt rekening met:

- de algemene risicobeoordeling en de factoren die bij de uitvoering ervan in aanmerking zijn genomen;

- de bijzondere kenmerken van de cliënt en de zakelijke relatie of de betrokken verrichting.

De onderworpen entiteiten nemen waakzaamheidsmaatregelen ten aanzien van hun cliënten:

De waakzaamheidsmaatregelen zijn gebaseerd op een individuele beoordeling van de WG/FT-risico's[1].

Als een cliënt als een hoog WG/FT-risico wordt gecategoriseerd, moet de entiteit maatregelen van verhoogde waakzaamheid ten aanzien van hem nemen. In bepaalde gevallen is de entiteit verplicht maatregelen van verhoogde waakzaamheid te nemen.

Als een cliënt daarentegen een laag risico vertegenwoordigt, moet de entiteit vereenvoudigde waakzaamheidsmaatregelen nemen, op voorwaarde dat de entiteit in zo’n categorie heeft voorzien.

De entiteit moet in elk geval aan de FSMA kunnen aantonen dat de waakzaamheidsmaatregelen die ze toepast, in verhouding staan tot het geïdentificeerde WG/FT-risico.

 

[1] Witwassen van geld en financiering van terrorisme.